돈을 위해 최고의 재무 계획을 찾는 방법에 대해 어떻게 생각하십니까? 음, 많은 사람들처럼, 돈을 가진 사람과 정당한 이유를 가진 사람을 신뢰하는 데는 아마도 매우 숙련되어 있습니다. 그러나 최고의 금융 플래너를 찾는 데있어 최상의 선택이 될 수 있습니다..
이 시간에, 거리를 걸어가는 사람은 모두 재무 계획 담당자라고 말할 수 있습니다. 핵심은 나쁜 사람을 알고 있다는 것입니다. 많은 사람들이 금융 플래너 시장이 강하다는 사실을 발견했습니다. 사람들이 은퇴 준비를하고 다른 문제가 더욱 복잡 해짐에 따라 금융 상품 조언을 받기 위해 매일 지나갈 때마다 수요가 증가하기 때문입니다.
재무 계획 수립 자 찾는 방법
변호사, 회계사, 보험 대리인 및 중개인은 모두 현재 소유권 이외에 재무 기획자가되고 있습니다. 이것이 마음에 가장 큰 이익을 가지고 있음을 의미하지는 않습니다. 이것은 당신에게 놀랄 수 있습니다; 그러나 그것은 불행한 것처럼 현실입니다. 설명없이 돈이 갑자기 사라진 경우를 피하기 위해 충분한 연구를하는 것이 매우 중요합니다..
재무 플래너라고 주장하는 사람이 지침이나 프로세스를 따르고 있다는 것을 의미하지는 않기 때문에 명심해야합니다. 따라서 가장 먼저해야 할 일은 잠재적 인 재무 기획자를 찾는 것입니다. 온라인으로 검색하고, 즐겨 찾는 검색 엔진을 사용하고, 재무 기획자 조직을 찾거나, 친구, 가족 또는 동료와 대화하여 그들이 누구를 추천하는지 쉽게 파악할 수 있습니다. 조언을 구하는 사람의 판단을 신뢰하는 것이 중요합니다. 최고의 재무 계획자를 찾는 것입니다..
예비 재무 계획가 목록을 모은 다음에는 연락을 취할 때입니다. 전화 연락이 첫 번째 단계가되어야합니다.이 문의를 통해 다양한 질문을하고 필요에 부합하지 않는 질문을 제거 할 수 있습니다. 이러한 전화 통화 중에주의를 기울여야 할 몇 가지 사항은 돌진하는 소리가 들리면 잠재 성으로 무시하는 것입니다. 또한, 자신의 자산 최소값이 너에게 너무 많은 경우, 그것들도 무시해야한다..
최고의 재무 계획자를 결정하기 전에 개인 및 직접 회의가 필요합니다. 전화 대화 및 연락을 기반으로 결정을 내리고 싶지는 않습니다. 재무 설계사와 직접 만남은 특정인에 대해 기분이 좋은지 여부를 완전히 판단 할 수있는 유일한 방법입니다. 의사 결정을하기 전에 적어도 세 번의 회의가있을 것을 제안합니다..
회의 중 최고의 금융 플래너가 누구인지 물어볼 수 있도록 다음 질문을하십시오. 재무 설계사가 몇 년이나 되셨습니까? 전문 분야가 있습니까? 교육 기금? 부동산 기획? 그들의 전형적인 고객이 재무 및 자산 요구에 무엇이 있는지 물어야합니다. 이 질문은 귀하가 가장 재정적 인 계획을 세우는 지 판단하는 데 도움이됩니다. 재무 계획 수립자를 찾는 방법 노령화 된 베이비 붐 세대가 60 대 초반에 들어서 자 우리 사회는 이제 부랑 세대 세대의 재정 계획을 시험하고 실행하는시기로 접어 들고 있습니다. 그들은 충분히 저장 했습니까? 그들은 적절하게 계획을 세웠습니까? 그들의 금융 집은 순서가 맞습니까? 그리고 자신의 재산을 모으기 시작한 30 ~ 40 세의 사람들은 적절하게 계획을 세우고 있으며 적어도 노력을 기울이기 시작합니다. 그리고이 모든 믹스에 대해 재무 계획 또는 공인 재무 기획자 (CFP)의 직무에 진입합니다..
재정 계획자는 모든 유형의 가족을 돕습니다.
재무 기획자는 분명한 필요를 충족시킵니다. 이 개인은 개인, 부부, 가족 및 기업이 금융 생활을 구조화하여 최대의 보안과 투자 수익을 제공 할 수 있도록 지원하는 능력과 재능을 갖추고 있습니다. 재무 기획자는 다양한 유형의 금융 상품에 대한 전문성으로 유명합니다. 그들은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 부동산, 유언, 신탁 및 기업 구조에 정통해야합니다. 많은 재무 기획자들도 기획 자체에 대해 잘 훈련되어 있습니다. 이것은 가장 큰 이익을 얻기 위해 돈을 어디에 둘 것인지를 아는 규율입니다. 또한 그것을하기위한 순서, 나이 및 금액에 따라 달라집니다.
재무 계획 수립 자 선정 기준
계획을 세우는 데 능숙한 금융 플래너를 찾는 것이 필수적입니다. 특히 시작하는 경우에 특히 중요합니다. 적합한 Certified Financial Planner를 선택하려면 객관적으로 평가하는 것이 좋습니다. 아래 웹 사이트의 자료도 도움이 될 수 있습니다. 가장 중요한 것은 자신의 특정 요구와 관련된 자격 요건을 평가하는 것입니다. 재정적으로 필요한 것을 지원하는 최선의 방법을 이해하고 있는지 확인하십시오. 또한 그들이 청구하는 방법을 고려해보십시오. 수수료 및 수수료 플래너가 있으며, 이들은 조언을 구하거나 권장하는 제품을 판매하는 수수료를 청구합니다. 가장 이해하기 쉬운 플래너를 찾으십시오. 마지막으로 재무 계획 담당자가 귀하에게 얼마나 편리하게 접근 할 수 있는지 고려하십시오. 그들이 사는 곳, 근무 시간, 웹 사이트에서 이용할 수있는 서비스 및 연락의 편의성은 중요합니다. 객관적인 기준에 따라 미래의 재정 계획을 평가하면 장기적으로 당신과 가족에게 가장 이익이되는 재정 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다..