역외 은행 계좌는 미국 이외의 지역에 위치한 은행이나 은행 고객의 거주 국가에있는 계좌입니다. 이 은행 계좌는 세금 부채가 낮아서 세금 피난처로 널리 알려져 있습니다. 역외 은행 계좌는 또한 금융 및 법적 혜택을 제공하는 경향이 있습니다. 이러한 혜택에는 다음이 포함될 수 있습니다.
- 통제가 덜한 법규
- 세금 부과없이
- 더 큰 비밀
- 자금에 쉽게 접근 할 수있다.
- 지역의 재정적 또는 정치적 불안정에 대한 보호
가짜 세탁물 돈 세탁 제 1 부 : 기본 사항
인기있는 오프 쇼어 뱅킹 목적지
세계 시장에서 가장 악명 높고 인기있는 해외 은행은 케이만 군도와 스위스입니다. 역외 은행에 대한 기타 잘 알려진 확립 된 목적지는 다음과 같습니다 (알파벳 순서).
- 바하마
- 바베이도스
- 벨리즈
- 버뮤다
- 영국령 버진 아일랜드
- 키프로스
- 도미니카
- 지브롤터
- 가나
- 홍콩
- 라부안, 말레이시아
- 리히텐슈타인
- 룩셈부르크
- 몰타
- 마카오
- 모리셔스
- 모나코
- 몬세 라트
- 나우루
- 파나마
- 세이셸
- 터크 스 케이 커스 제도
나쁜 평판
해외 은행 계좌에 입금 된 돈에 대한 겉으로보기에는 느슨한 규제로 인해, 해외 뱅킹은 지난 몇 년 동안 나쁜 비난의 무언가를 얻었습니다. 이러한 종류의 은행 계좌는 종종 탈세, 돈세탁 및 조직 범죄와 관련이 있습니다. 오프 쇼어 뱅킹은 그늘진 비즈니스 관행 및 지하 경제와 잘못 연결된 것입니다. 그러나 합법적으로이 유형의 뱅킹은 개인 자금이 적립 된이자에 대한 소득세를 면제받지 못하는 것으로 간주하지 않습니다. 미국 납세자는 위증시 처벌을 받으면 소유하고있는 역외 은행 계좌를 신고해야합니다. 역외 은행 기관은 은행 세무로 보호되어 있기 때문에 외국 세무 당국 (A.K.A. 국세청)에 수입을 신고 할 의무가 없습니다. 탈세로 의심되는 사람들을보고하는 것에 대한 규제가 없다고해서 소득에 대한보고 (또는 소득세 회피)가 합법적이지 않은 것은 아닙니다.
다른 손에서
역외 은행의 지지자들은 감독과 통제에 대한 모든 노력을 비난했습니다. 그들은이 프로세스가 안전 및 재정적 문제가 아니라 국영 은행과 해외 은행 계좌에 저장된 자금을 통제하기위한 국세청의 열망에 의해 주도되고 있다고 주장합니다. 그들은 오프 쇼어 뱅킹이 미국 같은 국가의 기존 은행 및 세제 시스템에 경쟁력있는 위협을 제공한다는 주장 된 사실을 언급합니다..
강화 규정
역외 어카운트에서 쉽게 탈세 피난처와 돈세탁 피난처를 찾으려는 사람들은 구 규칙이 더 이상 적용되지 않는다는 것을 알게 될 것입니다. 역외 은행의 규제가 여러면에서 개선되고 있습니다. 이러한 어려운 금융 기관의 규제는 국제 통화 기금 (IMF)과 같은 초 국가적인 비정부기구에 의해 점차 모니터링되고 있습니다. 근해 은행은 최소한 분기별로 비즈니스의 여러 측면에 대해보고해야합니다. 여러 나라의 돈세탁 방지 노력에 대한 관심이 높아짐에 따라 모든 수준의 은행 직원들이 은행 기밀 유지에도 불구하고 돈세탁 혐의를 지방 당국에보고 할 것을 권고합니다. 또한 국제 국경을 넘어 경찰 당국간의 협력이 증대되고있다..
결론적으로
역외 은행은 전통적으로 돈세탁, 탈세 및 조직 범죄 도구로 악명이 높았으나 규제가 증가하면서 과거의 일들이 악화되고 있습니다. 역외 은행의 많은 이점이 있으며, 그 중 대부분은 합법적이며 완벽하게 명예롭게 사용됩니다. 미국에서 시작된 모든 자금을 통제하고 :파이 한 조각:을 얻으려는 지방 은행의 바람은 즉시 부정직 한 돈세탁 계획으로 바뀌지 않습니다. Money Launching 방법 해외 은행 계좌는 미국 이외의 지역에 위치한 은행이나 은행 고객의 다른 거주 국가의 계좌입니다. 이 은행 계좌는 세금 부채가 낮아서 세금 피난처로 널리 알려져 있습니다. 역외 은행 계좌는 또한 금융 및 법적 혜택을 제공하는 경향이 있습니다. 이러한 혜택에는 다음이 포함될 수 있습니다.
- 규제 완화 - 조세 부담이 거의 없음 - 비밀 보장 강화 - 자금 접근 용이 - 지역 재정 또는 정치적 불안정에 대한 보호
인기있는 오프 쇼어 뱅킹 목적지
세계 시장에서 가장 악명 높고 인기있는 해외 은행은 케이만 군도와 스위스입니다. 역외 은행에 대한 기타 잘 알려진 확립 된 목적지는 다음과 같습니다 (알파벳 순서).
바하마 바베이도스 벨리즈 버뮤다 영국령 버진 아일랜드 사이프러스 도미니카 지브롤터 가나 홍콩 라부안, 말레이시아 리히텐슈타인 룩셈부르크 몰타 마카오 모리셔스 모나코 몬트 세 라트 나우루 파나마 세이셸 터크 스 케이 커스 제도
나쁜 평판
해외 은행 계좌에 입금 된 돈에 대한 겉으로보기에는 느슨한 규제로 인해, 해외 뱅킹은 지난 몇 년 동안 나쁜 비난의 무언가를 얻었습니다. 이러한 종류의 은행 계좌는 종종 탈세, 돈세탁 및 조직 범죄와 관련이 있습니다. 오프 쇼어 뱅킹은 그늘진 비즈니스 관행 및 지하 경제와 잘못 연결된 것입니다. 그러나 합법적으로이 유형의 뱅킹은 개인 자금이 적립 된이자에 대한 소득세를 면제받지 못하는 것으로 간주하지 않습니다. 미국 납세자는 위증시 처벌을 받으면 소유하고있는 역외 은행 계좌를 신고해야합니다. 역외 은행 기관은 은행 세무로 보호되어 있기 때문에 외국 세무 당국 (A.K.A. 국세청)에 수입을 신고 할 의무가 없습니다. 탈세로 의심되는 사람들을보고하는 것에 대한 규제가 없다고해서 소득에 대한보고 (또는 소득세 회피)가 합법적이지 않은 것은 아닙니다.
다른 손에서
역외 은행의 지지자들은 감독과 통제에 대한 모든 노력을 비난했습니다. 그들은이 프로세스가 안전 및 재정적 문제가 아니라 국영 은행과 해외 은행 계좌에 저장된 자금을 통제하기위한 국세청의 열망에 의해 주도되고 있다고 주장합니다. 그들은 오프 쇼어 뱅킹이 미국 같은 국가의 기존 은행 및 세제 시스템에 경쟁력있는 위협을 제공한다는 주장 된 사실을 언급합니다..
강화 규정
역외 어카운트에서 쉽게 탈세 피난처와 돈세탁 피난처를 찾으려는 사람들은 구 규칙이 더 이상 적용되지 않는다는 것을 알게 될 것입니다. 역외 은행의 규제가 여러면에서 개선되고 있습니다. 이러한 어려운 금융 기관의 규제는 국제 통화 기금 (IMF)과 같은 초 국가적인 비정부기구에 의해 점차 모니터링되고 있습니다. 근해 은행은 최소한 분기별로 비즈니스의 여러 측면에 대해보고해야합니다. 여러 나라의 돈세탁 방지 노력에 대한 관심이 높아짐에 따라 모든 수준의 은행 직원들이 은행 기밀 유지에도 불구하고 돈세탁 혐의를 지방 당국에보고 할 것을 권고합니다. 또한 국제 국경을 넘어 경찰 당국간의 협력이 증대되고있다..
결론적으로
역외 은행은 전통적으로 돈세탁, 탈세 및 조직 범죄 도구로 악명이 높았으나 규제가 증가하면서 과거의 일들이 악화되고 있습니다. 역외 은행의 많은 이점이 있으며, 그 중 대부분은 합법적이며 완벽하게 명예롭게 사용됩니다. 지방 은행이 미국에서 발생한 모든 자금을 통제하고 :파이 한 조각:을 원한다는 것은 부정 직한 돈세탁 계획으로 즉시 변환되지 않습니다..