가장 인기있는 새해 결심 중 하나는 정리하는 것입니다. 그러나 결의안이 만들어진 지 며칠 후, 대부분의 사람들은 다른 것으로 옮기기로 결정합니다. 많은 사람들에게 조직 준비는 마치 할 일이있을 때만하는 것이 가장 바람직하다는 점에서 차가운 샤워를하는 것과 같습니다. 그러나 은행 서류와 다른 금융을 순서대로 고문 할 필요는 없습니다..
귀하의 금융 서류 및 기타 금융을 순서대로 취득하는 가장 좋은 이유는 귀하가 재정적으로 최선의 위치를 가지기 위해서 그러한 서류에 어떤 정보가 있는지 알아야하기 때문입니다. 귀하의 머니 마켓 어카운트에 대한 귀하의 수표 책 균형 유지에서 정보 및 조직이 성공의 열쇠입니다.
은행 서류 정리
마지막으로 재무를 조직 한 지 오래 되었으면 심호흡을하고 자신이이 일을하게 될 것이며 자신에게 충분한 시간을 할애 해 줄 것을 당부하십시오. 언젠가는 실수와 좌절로 이어지기 때문에 하루 만에 모든 것을 시도하지 마십시오. 필요하다면, 한 달 내내 일을 끝내십시오. 그 달의 매주마다 충분한 시간을 할애하여 일을 끝내야합니다..
문서를 수집 할 때가되면이 목록을 가이드로 사용하여 시작할 수 있도록하십시오.
수표 및 저축 예금에 관한 진술 및 기타 중요한 정보를 수집하는 것이 첫 번째 과제입니다.
다음 단계는 귀하의 은퇴 계좌에 관한 모든 정보를 찾는 것입니다. 여기에는 IRAs, Roth IRAs 및 401 (k) 진술이 포함될 수 있습니다. 이 작업을 수행하는 동안 비 은퇴 계정을 찾아 구성 할 수 있습니다. 이들은 귀하가 가질 수있는 다른 유형의 투자와 관련된 여러 논문입니다. 여기에는 머니 마켓 펀드, CD, 머니 마켓 계좌 등이 포함될 수 있습니다..
은행 서류를 정리하는 동안해야 할 또 다른 유용한 작업은 모든 대출 서류를 찾는 것입니다. 여기에는 모기지 서류, 자동 대출 서류 등이 포함됩니다..
세금 환급 및 세금 관련 정보는 안전한 장소에 보관해야합니다..
문서를 보관하는 시간은 사용자가 결정할 수 있지만 여기에 대한 지침이 있습니다..
월별 은행 계좌 명세서는 1 년 동안 보관해야합니다. 귀하의 계정을 요약 한 연례 진술서를 받으면 귀하는 월간 명세서를받은 후 폐기 할 수 있습니다.
세금 환급은 최소한 7 년 동안 유지되어야합니다. 국세청은 신고가 접수 된 후 최대 7 년을 감사 할 수 있습니다. 최소한 주정부 및 연방 정부 세금 환급 및 그 기간 동안의 보조 서류는 보관해야하지만, 원할 경우 더 오래 유지하는 데는 아무런 문제가 없습니다.
모기지 서류는 대출 기간 동안 유지되어야하며 경우에 따라 더 길어야합니다. 자동차 대출, 보트 론 및 개인 대출 관련 서류는 대출 기간에 1 년을 더한 기간 동안 보관해야합니다.