하나의 이야기가 있습니다. 이것은 사기입니다. 합법적 인 계산원 수표로 보입니다. 추첨은 모르는 사람에게 돈을 송금하는 속임수입니다. 수표를 입금하고 돈을 송금한다면 은행은 곧 수표가 가짜임을 알게 될 것입니다.
유선으로 돈을 회수 할 수 없기 때문에 돈을 낼 수 있으며, 입금 한 수표에 대한 책임은 귀하에게 있습니다. 비록 그들이 가짜라는 것을 모를지라도. 이것은 위조 수표 사기의 한 예일뿐입니다. 머리를 긁적 일 수 있습니다..
당신이 넘어서면 안되는 가짜 Craigslist 수표 사기.
미국 소비자 보호 기관인 연방 통상위원회 (Federal Trade Commission)는 위조 수표 사기가 증가하고 있음을 알기를 바랍니다. 일부 가짜 수표는 은행 계좌가 바보 취급을받는 것으로보고 있습니다. 사기범은 고품질의 프린터와 스캐너를 사용하여 수표를 실제처럼 보이도록 만듭니다. 일부 수표에는 본격적인 워터 마크가 들어 있습니다..
이러한 위조 수표에는 합법적 인 금융 기관의 이름과 주소가 인쇄되어 있습니다. 위조 수표에 나열된 은행 및 계좌 번호와 회신 번호가 실제 일지라도 수표는 여전히 가짜가 될 수 있습니다. 이러한 가짜는 출납원 수표 및 우편환에서 기업 및 개인 수표에 이르기까지 다양한 형태로 제공됩니다. 희생자가 될 수 있습니까? 당신이 그들을 인식하고보고하는 방법을 안다면.
가짜 검사 : 계획의 변형
외국 복권 사기 (위에서 설명한 바와 같이), 수표 초과 지불 사기, 인터넷 경매 사기 및 비밀 구매자 사기를 포함하여 사기성 계획의 증가로 위조 또는 가짜 수표가 사용되고 있습니다.
초과 지불 사기는 분류 된 광고 또는 온라인 경매 사이트를 통해 자동차 또는 기타 가치있는 상품을 판매하는 소비자를 대상으로합니다. 사기꾼이 가짜 출납원 수표, 법인 수표 또는 개인 수표에서 벗어날 때 예상치 못한 판매자가 붙어 있습니다. 다음과 같은 현상이 발생합니다.
사기범은 분류 광고 또는 경매 게시에 응답하고, 수표로 물품을 지불하고, 구입 가격 이상으로 수표를 발행 할 이유를 제시합니다. 사기꾼은 수표 입금 후 차이를 철회하도록 판매자에게 요청합니다. 판매자가 그 행위를하고, 나중에 사기꾼의 수표가 반송되면 판매자는 전체 금액에 대해 책임을지게됩니다.
비밀 구매자 사기 (secret shopper scams)에서, 비밀 구매자로 고용 된 소비자는 돈 전송 서비스의 유효성을 평가하도록 요청받습니다. 소비자는 수표를 받으면 은행 계좌에 예치하고 현금으로 금액을 인출하라고 지시합니다. 그런 다음 소비자는 지정된 송금 서비스로 현금을 가져 가야하며 일반적으로 캐나다 도시에있는 사람에게 송금합니다. 그런 다음 소비자는 자신의 경험을 평가하기로되어 있습니까? 아무도 평가를 수집하지 않습니다. 비밀 구매자 시나리오는 소비자의 돈을 사기위한 사기 일뿐입니다..
이러한 기법을 사용하는 사기꾼은 쉽게 탐지를 피할 수 있습니다. 송금 서비스를 통해 자금이 송금되면 수령자는 동일한 국가 내의 다른 지역에서 돈을 수령 할 수 있습니다. 보낸 사람이받는 사람을 식별하거나 찾을 수는 거의 없습니다..
너와 너의 은행? 무엇을 책임지는 사람?
연방법에 따라 은행은 미국 재무부 수표, 공식 은행 수표 (점원 수표, 공인 수표 및 텔러 수표)와 수표 입금 후 정부 기관이 사업 개시시 지불 한 수표로 귀하에게 자금을 제공해야합니다. 다른 수표의 경우 은행은 수표를 입금 한 날과 마찬가지로 첫 번째 100 달러를 사용할 수 있어야합니다. 잔여 기금은 예금 후 2 일째에 현지 은행에서 지불해야하며, 먼 은행에서 입금하면 5 일 이내에 지급해야합니다.
그러나, 입금 한 수표에 자금을 사용할 수 있다고해서 그 수표가 좋은 것은 아닙니다. 어떤 유형의 수표 (계산원, 사업 또는 개인 수표 또는 머니 오더)에서 돈을 의뢰하지 않는 것이 가장 좋습니다. 수표가 소진되었음을 은행이 확인할 때까지 포지는 발견되고 풀려 가기까지 몇 주가 걸릴 수 있습니다. 결론은 은행이 수표의 자금이 귀하의 계좌에 입금되었음을 확인할 때까지 귀하가 그 수표에서 인출 한 모든 자금에 대한 책임이 귀하에게 있다는 것입니다.
조심하고 복권 당첨, 특별 시간제 근무, 신비 구매자를 원하거나 그다지 진실한 것 같지 않은 내용의 이메일을 믿지 마십시오..