포트폴리오 관리는 삶의 중요한 부분입니다. 아마도 당신이 깨닫는 것보다 더 중요 할 수도 있습니다. 당신은 당신이 소유 한 모든 것으로 구성된 전반적인 포트폴리오를 가지고 있습니다. 이 포트폴리오에는 재무 목표를 달성하고 황금 퇴직 년 동안 건강하고 풍요로운 알을 낳을 수 있도록 관리해야하는 투자 자산이 있습니다.
포트폴리오 관리에서 이익을 얻으려면 투자 정책 진술 문을 작성하고 투자 과정에서이를 유지하는 것이 중요합니다. 투자 정책은 귀하의 지침입니까? 이는 귀하 또는 귀하의 포트폴리오 관리자가 귀하를 위해 최선의 결정을 내리는 것을 돕기위한 것입니다. 때로는 (실제로, 종종!) 우리의 감정은 투자에 관해서 우리의 판단을 흐리게합니다..
Paul Tiernan / 안녕히 가세요.
감정이 우리의 판단력을 흐리게하는 상당히 중요한시기는 포트폴리오 가치가 떨어지는 때입니다. 우리의 무릎 꿇은 반응은 그것을 모두 팔아 돈을 뒤뜰의 구멍에 넣는 것입니다. 이는 너무나 자주 발생하며 1939 년 대공황의 주요 원인 중 하나였으며 2000/2001 년에는 기술 버블 붕괴가있었습니다. 투자자들은 감정에 쉽게 흔들리고 :군중의 정신:이라고 불리는 것이 있습니다.
투자 정책은 감정적 인 투자를 피하거나 무리의 사고 방식을 따라 잡을 수 있도록 고안되었습니다. 성명서 야? 상세하거나 애매한만큼? 포트폴리오에서 목표가 무엇인지, 선호하는 자산 조합이 무엇인지, 그리고 거기에 도달해야하는지.
다음은 견본 투자 정책 진술입니다. 공간 제한으로 인해 세부적으로 상세하지 않습니다..
John Doe 투자 정책 성명서
2006 년 3 월 14 일
목적 :이 성명서의 목적은 나의 투자 포트폴리오를 관리 할 수있는 기본 틀을 제공하는 것입니다..
1. 계좌 : 내 계좌는 XYZ Discount Brokers에서 열립니다. 번호는 (800) 555-1234입니다. 내 계정 번호는 123-456-789-123입니다..
2. 투자 목표 : 나의 주요 목표는 성장이며 내가 선택한 조합은 다음과 같습니다 : a. 성장 : 55 % b. 결과 : 25 % c. 안전 : 20 %
3. 자산 : 내 계정은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 등을 보유하는 표준 계정입니다..
4. 현재 : 저는 위의 자산 배분과 관련이있는 주식 및 뮤추얼 펀드 조합에 5,000 달러의 일시금을 투자하고 있습니다. 매월 200 달러를 내 계정에 예치하고 각 자산 배분.
5. 목표 : 전 보트와 항해를 살 수 있도록 25 년 안에 10 만 달러를 갖고 싶습니다..
이 메모에서 저는 포트폴리오 관리로 엄청난 이익을 창출하고 종이를 꺼내어 투자 정책을 수립하고자하는 모든 사람들을 희망합니다. 그리고 함께 살 것을 잊지 마십시오. 투자 결정에 훨씬 합리적인 자신을 찾을 것입니다. !