우리 중 대부분은 중요한 투자 결정을 내리는 데 친구 나 자신에게 의존해야하는 이유가 있습니다. 투자 조언에 대한 신뢰할 수있는 전문 출처를 찾는 것이 어렵습니다. 투자 조언을 구할 수있는 곳이 부족하지는 않지만 충분한 정보를 수집 한 후 재정적 미래를 누군가의 손에 맡기려는 결정은 매우 조심스럽게 이루어져야합니다.
금융 자문관과 투자 자문역에는 어떤 종류가 있습니까??
• 투자 고문은 투자 문제에 관해 고객에게 조언하는 전문 회사 또는 개인입니다. 그들은 신탁 기금, 연금 기금 및 주식 및 뮤추얼 펀드와 같은 개인 투자를 고객을 대신하여 관리 할 수 있습니다.
Prosperion Financial Advisors
• 재무 계획자는 투자 자문을 제공하고 고객에게 저축, 세금, 보험, 부동산 계획 및 은퇴를 지원합니다..
• 중개인은 주식, 뮤추얼 펀드, 채권을 고객을 대신하여 매매합니다..
좋은 투자 고문을 어떻게 선정합니까??
좋은 투자 고문을 알고 있다면 친구 나 가족에게 물어보십시오. 또한 B2B 마켓 플레이스에 등록 된 여러 투자자 고문의 가격 견적을 비교하고 약속을 물어보십시오..
자신의 전문성과 경험을 판단하여 재무 고문을 면담하십시오. 그 또는 그녀가 당신의 세금 상황, 재정 건강 및 장기 목표에 대해 알게하십시오.
투자 고문 검색 범위를 좁히려면 다음 질문을하십시오..
• 어떤 경험이 있는가??
• 어디에서 등록 했습니까??
• 어떤 투자 서비스를 연장합니까??
• 필요한 모든 라이센스를 가지고 있습니까??
• 다른 고객을 위해 얼마나 많은 돈을 관리합니까??
• 지난 1 년에서 10 년 동안 투자 실적을 어떻게 측정 했습니까??
• 투자를 어떻게 도와 줄 수 있습니까??
• 어떻게 돈을 지불합니까??
• 최소한의 투자가 필요합니까??
• 다른 투자 및 재정 고문과 어떻게 다른가요??
귀하의 고문이 귀하에게서 얻은 이익에 대해 알아보십시오.
투자 자문가는 고객이 처리하는 자산 가치의 퍼센트, 고정 또는 시간당 수수료 또는 모두의 조합으로 지급됩니다. 그들은 귀하를 대신하여 투자 결정을 내리는 동안 귀하의 최대 이익을 위해 행동 할 수있는 신중한 책임이 있습니다. 자신의 실적에 따라 투자 고문을 최소한 부분적으로 보상하는 것이 가장 좋습니다. 그러한 협조에서 투자 고문은 투자 목표를 달성 한 경우에만 수수료를냅니다. 투자 고문에게 많은 선행 수수료를 지불하거나 인출 벌금을 부과하는 투자를하도록 조심하십시오..
자격 증명 및 참조를 확인하십시오.
참조 및 자격 증명을 확인하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 미국 내에서 ';Form ADV';에 대한 고문을 요청하십시오.이 어드바이저는 컨설턴트 배경, 제공되는 서비스, 지불 방식 및 사용 된 전략을 제공합니다. 양식은 고문, SEC, 주정부 보안 감독관 또는 고객 자산 2,500 만 달러 이상을 관리하는 고문으로부터 얻을 수 있습니다. 또한 고문 교육 및 전문 배경에 대해 문의.
조언자 평가 방법 알아보기
투자 고문을 고용 한 후에는 일정한 간격으로 자신의 성과를 기억하십시오. 또한 단기 및 장기 목표를 검토하고 투자 포트폴리오를 조정하기 위해 정기적으로 이들과 만나는 것이 중요합니다. 평가를 위해 다음 표준을 적용하십시오..
• 실적 검토 : 귀하의 고문이 옹호하는 투자에서 돈이 어떻게 축적되고 있는지 정기적으로 점검하십시오. 투자 자산에 대한 투자 목표 및 위험 허용성에 대한 포트폴리오 성과를 평가합니다. 다양한 자산에 대한 투자 전략과 일치하는 적절한 벤치 마크 또는 메트릭을 사용하십시오. 예를 들어 주식에 투자 한 경우 비교를 위해 시장 지수를 벤치 마크로 사용하십시오.
• 비용 - 편익 비율 : 돈이 잘 나갈지라도 자문가가 자신의 수입에 제공 한 투자 수익의 비율을 확인하는 것이 중요합니다. 투자 수익에 대해 생각했던 것보다 많은 돈을 지불하고 있습니까??
• 투자 권장의 질 : 최신 투자 접근법에 대한 조언자의 평가, 변화하는 시장에서의 나머지 부분 위에 머물기위한 준비, 새로운 투자 전략에 대한 통찰력 또는 제안.
• 업무 관계 : 투자 고문은 투자에 대해 정기적으로 의사 소통하고 업데이트해야합니다..
• 개인화 된 서비스 : 고문은 정기적으로 투자 목표 및 선호도를 검토하고 그에 따라 투자를 조정해야합니다. 포트폴리오를 만들기 위해 소프트웨어 프로그램에 지나치게 의존하는 투자 자문가를주의해야합니다..
좋은 투자 고문을 고용하는 것은 금융의 미래를 확보하는 것이 중요합니다. 신뢰할 수 있고 쉽게 의사 소통 할 수있는 사람을 고용하십시오. 고문이 예상대로 수행되지 않으면 상황을 바로 잡기 위해 회의를 설정하고 도움이 될 수있는 사람을 찾으십시오..